ДОГОВОР

оказания услуг по инвестиционному консультированию и предоставлению инвестиционной рекомендации

По настоящему договору Индивидуальный предприниматель Денисов Алексей Михайлович , выступающий в качестве независимого инвестиционного советника (далее «Советник») выдвигает предложение любому лицу (Клиент), обладающему право-дееспособностью и необходимыми полномочиями (если действует от имени другого лица), заключить настоящий договор (далее «Договор») оказания услуг по инвестиционному консультированию и предоставлению индивидуальной инвестиционной рекомендации (публичная оферта).

Договор и его приложения содержат все существенные условия и являются договором присоединения. Акцепт Клиентом настоящего Договора означает полное и безусловное принятие этих условий.
1. Предмет договора
1.1. В соответствии с настоящим договором, Советник оказывает консультационные услуги в отношении ценных бумаг, сделок с ними, в том числе, путем предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, а Клиент обязуется принять и оплатить оказанные услуги.

1.2. Советник предоставляет Клиенту Индивидуальную Инвестиционную Рекомендацию (ИИР) в соответствии с Федеральным законом от 02 апреля 1996 года No 39 ФЗ «О рынке ценных бумаг», нормативно-правовыми актами Центрального Банка Российской Федерации, стандартами и иными документами саморегулируемой организации СРО НФА (nfa.ru), членом которой является Советник, а также внутренними документами Инвестиционного советника. Советник является зарегистрированным инвестиционным советником. Номер регистрации в Банке России № 83 от 31 июля 2020 года. Номер регистрации в СРО НФА №366.

2. Порядок и Условия оказания услуги по инвестиционному консультированию

2.1. Услуга по инвестиционному консультированию включает в себя:
2.1.1. «Стандарт»:
· Проведение персональной консультации Клиента;
· Проведение опроса Клиента, тестирование и заполнение анкеты;
· Определение инвестиционного профиля Клиента, подготовка и оформление Отчета об инвестиционном профиле;
· Составление и обсуждение индивидуального инвестиционного портфеля на основании инвестиционного профиля;
  • · Предоставление Клиенту однократной(разовой) индивидуальной инвестиционной рекомендации в отношении определенных классов/видов активов и/или ценных бумаг.
  • · Стоимость 30 000 рублей.

2.1.2. «Расширенный»:
· Услуга «Стандарт», а также:
· Поддержка в течение 12 месяцев, в том числе ежеквартальная консультация с инвестиционным советником;
· Анализ портфеля на предмет актуальности активов;
· Расчет ребалансировки портфеля;
· Помощь в подготовке декларации по зарубежным инвестициям
. Предоставление Клиенту индивидуальной инвестиционной рекомендации в отношении определенных классов/видов активов и/или ценных бумаг в течении срока действия договора.
· Стоимость 60 000 рублей.

2.1.3. «Капитал»:
· Услуга «Стандарт», а также:
· Помощь при оформлении брокерского счета;
· Помощь при покупке и/или продаже активов (1 раз в месяц);
· Сопровождение портфеля в течение 12 месяцев, в том числе ежеквартальная консультация с инвестиционным советником;
· Анализ портфеля на предмет актуальности активов;
· Расчет ребалансировки портфеля;
· Помощь в подготовке декларации по зарубежным инвестициям;
· Сопровождение портфеля в течении 12 месяцев включая ребалансировку;
. Предоставление Клиенту индивидуальной инвестиционной рекомендации в отношении определенных классов/видов активов и/или ценных бумаг в течении срока действия договора (мониторинг активов)
· Стоимость 0,5% от активов портфеля в год, минимум 150 000 рублей.

2.2. Консультирование Клиента Советником осуществляется посредством канала аудио,-видеосвязи или e-mail сообщениями, по выбору Сторон.

2.3. Для определения Инвестиционного профиля Клиенту предоставляется для заполнения Анкета. Анкета оформляется в электронном виде, доступном для скачивания. Анкета содержит перечень информации, необходимой для определения Инвестиционного профиля Клиента, в частности:
∙ о возрасте Клиента, его семейном положении и образовании;
∙ о среднемесячных доходах и среднемесячных расходах за период, не менее чем за последние 12 месяцев, а также о наличии и сумме сбережений Клиента, его обязательствах. А также иная информация, установление которой необходимо для целей исполнения обязательств.

Советник не проверяет достоверность представленной Клиентом информации для определения его инвестиционного профиля. Клиент самостоятельно несет ответственность за достоверность указанной информации и риск последствий в связи с предоставлением недостоверной информации для определения его Инвестиционного профиля, или непредставлением изменений в информацию, предоставленную ранее.

2.4. Клиент уведомляется и принимает к сведению, что полученная от него информация влияет на содержание его инвестиционного профиля, а ИИР будет основана на его инвестиционном профиле.

2.5. Инвестиционный профиль – оценочная категория, присваиваемая Советником Клиенту на основании предоставленной Клиентом информации, отражающая возможную совокупность соответствующих, по мнению Советника, интересам Клиента операций с финансовыми инструментами (возможная доходность от операций с финансовыми инструментами на всех Инвестиционных счетах), на которую рассчитывает Клиент, период времени, за который определяется такая доходность, а также допустимый для Клиента риск убытков от таких операций. Клиент предоставляет необходимую информацию посредством заполнения тестирования: ответов на вопросы и заполнении персональной анкеты. Инвестиционный профиль определяется Советником в соответствии с внутренним документом (Положением) Инвестиционного советника, содержащим порядок определения инвестиционного профиля.

2.6. По итогам определения Инвестиционного профиля Клиента, Советник составляет Отчет об инвестиционном профиле, содержащий, в том числе (но не исключительно):
· информацию о Клиенте, на основании которой определен Инвестиционный профиль;
· наименование Инвестиционного профиля Клиента и его описание;
· рекомендацию Клиенту о необходимости своевременного уведомления Советника об изменении информации, на основании которой определялся Инвестиционный профиль.

2.7. Отчет об Инвестиционном профиле предоставляется Клиенту для подтверждения. Клиент подтверждает согласие с Инвестиционным профилем путем его подписания. Подписание отчета подтверждает согласие Клиента с определенным в Отчете Инвестиционным профилем. Отчет в обязательном порядке содержит неоспариваемое однозначное уведомление Клиенту, что Советник не гарантирует достижения определенной в инвестиционном профиле доходности, на которую рассчитывает Клиент, от операций с финансовыми инструментами.

2.8. В соответствие с подтвержденным Инвестиционным профилем, Советник предоставляет Клиенту соответствующий индивидуальный инвестиционный портфель. Индивидуальный инвестиционный портфель содержит соотношение классов активов в портфеле, финансовых инструментах и рисках, которым они подвержены.

Инвестиционная стратегия, заложенная в Индивидуальном инвестиционном портфеле является основанием для предоставления Клиенту Индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР).

3. Индивидуальная инвестиционная рекомендация .

3.1.Индивидуальная инвестиционная рекомендация включает в себя:
  • описание ценной бумаги и планируемой с ней сделки;
  • указание на цену и иные условия такой сделки или порядок ее определения;
  • описание рисков, связанных с соответствующими ценной бумагой, сделкой с ценной бумагой, в том числе, путем ссылки на интернет-сайт;
  • указание на наличие конфликта интересов у Советника, имеющего место при оказании услуг, либо на его отсутствие.
3.2. Во избежание сомнений, не является ИИР любая иная информация, если она не соответствует всем признакам ИИР, определенным Применимым регулированием и положениями настоящего Договора. Перечень такой информации либо ссылка на документ, содержащий ее, могут быть предоставлены Клиенту по его подтвержденному запросу, в том числе, но не исключительно, следующая информация:
  • не обладающая признаками, установленными в п. 3.1. Договора;
  • общая информация о финансовом инструменте или комбинации финансовых инструментов, в том числе о существе, характеристиках финансового инструмента (комбинации финансовых инструментов), изменении его (их) стоимости, в том числе результаты технического и (или) фундаментального анализа;
  • информация, содержащая результаты исследований, прогнозы, оценки в отношении финансовых инструментов, распространяемая путем публикаций в СМИ или рассылки, либо переданная действующему при исполнении профессиональных обязанностей журналисту, в том числе содержащая предложение об осуществлении операций с финансовым инструментом (комбинацией финансовых инструментов), включая информацию об обмене инвестиционных паев;
  • информация, раскрываемая эмитентом ценных бумаг, управляющей компанией паевого инвестиционного фонда, предоставление информации профессиональным участником рынка ценных бумаг в соответствии с законодательством о ценных бумагах, принятыми в соответствии с ним нормативными актами и стандартами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка;
  • иная информация, установленная применимым законодательством и регулированием.
3.3. Советник вправе предоставлять ИИР в отношении перечня финансовых инструментов, обращающихся на российских и/или иностранных биржах, с учетом Инвестиционного профиля Клиента. ИИР в отношении отдельных финансовых инструментов следует рассматривать в совокупности предоставленной рекомендации.

3.4. При оказании Услуги Инвестиционного консультирования и предоставления ИИР, Советник использует общедоступные данные, полученные из достоверных, по его мнению, источников, которые носят информационный и/или вспомогательный характер, и не проверяет и не обязан проверять полноту, точность и достоверность такой информации. Любая предоставляемая Советником информация используется Клиентом исключительно по своему усмотрению и на свой риск.

3.5. Клиент признает и согласен, что несмотря на получение или неполучение какой-либо информации от Советника, в том числе при оказании Услуги ИИР, Клиент самостоятельно принимает все инвестиционные решения. Инвестиционный советник не несет ответственности за убытки, если Клиент совершил сделки с финансовыми инструментами на основании предоставленной инвестиционной рекомендации, с отступлением от условий, указанных в рекомендации (и/или в договоре).

3.6. Советник не гарантирует доходов и не дает каких-либо заверений в отношении доходов Клиента от инвестирования в финансовые инструменты, которые Клиент приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную от Советника при исполнении Договора, в том числе при предоставлении ИИР. Советник несет ответственность за убытки, потери, расходы и иные негативные последствия, которые могут возникнуть у Клиента или иных лиц вследствие использования Клиентом сведений, предоставленных Советником при исполнении Договора, в случае подтвержденного Сторонами установления небрежности/халатности Советника при оказании услуг консультирования, при составлении инвестиционного профиля Клиента и предоставлении ему индивидуальной инвестиционной рекомендации вследствии грубой неосторожности Советника либо умышленным образом.

3.7. Предоставленная Клиенту информация не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов или услуг.

3.8. Клиент при подписании ИИР уведомляется о наличии (отсутствия) конфликта интересов. Конфликт интересов выражается в наличии у Советника заинтересованности в предоставлении Клиенту определенной информации (в том числе, ИИР), предметом которой является целесообразность (необходимость) совершения действий с финансовыми инструментами, в частности действий, за совершение которых Советнику выплачивается вознаграждение.

3.9. Советник предоставляет Клиенту ИИР в электронном виде, в формате pdf-файла, либо в ином, согласованном Сторонами виде, либо в форме письменного документа.

3.10. ИИР действует до конца текущего дня с момента предоставления, если иное не установлено в самой ИИР. ИИР может быть отозвана Советником. Отзыв индивидуальной инвестиционной рекомендации(ИИР) осуществляется путем направления Уведомления, составленного и переданного Клиенту в форме и порядке, в которых была ранее предоставлена отзываемая индивидуальная инвестиционная рекомендация.
4. Стоимость и порядок оплаты услуги по инвестиционному консультированию.
4.1. Стоимость услуги по инвестиционному консультированию, содержание которых определено п.2.1. настоящего Договора определяется по результатам первичной консультации. Цены для тарифов: «Стандарт» 30 000 рублей, «Расширенный» 60 000 рублей, «Капитал» - 0,5% от стоимости портфеля в год, минимум 150 000 рублей.

4.2. Клиент обязуется оплатить услуги Советника и в день заключения Договора перечислить стоимость услуг, установленную п.4.1. договора на условиях предоплаты. Способ оплаты - электронными денежными средствами через онлайн-кассу системы платежей «Робокасса», предоставляемую данным платежным агентом, с которым у Советника заключено соглашение о приеме платежей. Ссылка для оплаты (счет) направляются клиенту на электронную почту. Вознаграждение не включает в себя налог на добавленную стоимость. Оплата услуг считается произведенной надлежащим образом в момент поступления денежных средств Советнику. Перечисление оплаты является подтверждением согласия Клиента с условиями настоящего Договора (его полный и безусловный акцепт), а также с условиями оказания услуг, согласованными в ходе консультации и электронной переписки между Сторонами. Договор считается заключенным и вступает в силу с момента поступления оплаты в полном объеме на счет Советника в порядке, установленном настоящим разделом 4. Договора.

4.3. Услуги считаются оказанными надлежащим образом и принятыми Клиентом, если в течение 2 (двух) дней с момента получения всего согласованного объема Услуг, от Клиента не поступит мотивированное возражение в отношении качества или объема оказанных Услуг.
5. Прекращение оказания услуг
5.1. Оказание услуг прекращается автоматически с момента исключения Советника из числа членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и/или исключение Советника из единого реестра инвестиционных советников Банка России.
6. Ответственность Сторон и Разрешение споров
6.1. При определении Инвестиционного профиля и подготовке индивидуальной инвестиционной рекомендации / ИИР, Советник действует добросовестно, разумно и в интересах Клиента. Советник не несет ответственности за финансовые результаты (размер дохода) инвестиционных решений, принятых Клиентом на основании ИИР, представленной Советником при оказании услуг. Советник имеет право полагаться без дополнительных исследований на действительность документов, оформленных или предоставленных Клиентом, на то, что предоставленная Клиентом информация является полной, точной и достоверной. Клиент несет всю ответственность и риски, связанные с оказанием и результатами услуг вследствие предоставления Клиентом неполной, неточной, недостоверной информации или недействительных документов.

6.2. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении условий настоящего договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров. Предъявление претензии обязательно. Претензия подлежит рассмотрению в течение 30 (тридцати) рабочих дней с момента ее получения. Претензия составляется в письменной форме и содержит требования заявителя, сумму претензии и ее обоснованный расчет, если претензия подлежит денежной оценке, и обстоятельства, на которых Сторона основывает свои требования.

6.3. При полном или частичном отказе в удовлетворении претензии в ответе на претензию, указываются обоснованные мотивы отказа со ссылкой на соответствующие обстоятельства, обосновывающие отказ. Ответ на претензию направляется в письменной форме.

6.4. В случае полного или частичного отказа в удовлетворении претензии, фактического неудовлетворения претензии или неполучения в срок ответа на претензию, спор решается в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации по месту нахождения Инвестиционного советника.

6.5. Если в период действия обязательств Сторон по настоящему Договору, Советником будет введен в действие внутренний документ, содержащий порядок и условия рассмотрения претензий и споров через возможность их урегулирования (спора) при содействии медиатора, Клиент будет извещен надлежащим образом о введении процедуры медиации и начале действия медиационной оговорки к Договору. С момента получения Клиентом такого уведомления (о начале применения процедуры медиации для урегулирования претензий и споров), данное условие считается введенным в действие, а этот внутренний документ становится частью настоящего Договора.
7. Заключительные положения
7.1 Внесение изменений и дополнений в настоящий Договор, изменение порядка, объема и условий оказания услуг, производится Советником в одностороннем порядке. Уведомление о внесении изменений и дополнений осуществляется путем размещения указанных изменений на Интернет-сайте Советника. Эти изменения и дополнения вступают в силу и становятся обязательными для всех лиц, являющихся Сторонами настоящего Договора с момента их размещения. В случае несогласия с изменениями, Клиент вправе расторгнуть Договор. Все приложения, изменения и дополнения к настоящему Договору являются его составной и неотъемлемой частью.

7.2. Действия Сторон, производимые на Интернет-сайте Советника, или посредством совершения иных действий через направление сторонами информации в электронной форме, в том числе отправка текста документа по электронной почте, влекут юридические последствия аналогичные последствиям в результате подписания документов в бумажной форме. Стороны устанавливают, что обмен документами в электронной форме (в том числе в виде скан-копий), а также совершении иных действий на Интернет-сайте являются поручениями и документами равнозначными поручениям и документам на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью. В подтверждение подписания документов в электронной форме, Советник имеет право приводить в качестве доказательств распечатки логов (журнал событий) действий Сторон.

7.3. Неотъемлемой частью настоящего Договора являются следующие Документы и содержащаяся в них информация, ознакомление с которой Клиент осуществил заблаговременно, а также в ходе заключения настоящего Договора, в том числе:
  • Правила оказания услуг инвестиционного консультирования либо нормативный документ Банка России или СРО Советника в форме Положения, Стандарта, Инструкции и т.п., содержащий такие правила;
  • Положение о порядке определения Инвестиционного профиля, включая анкету Клиента;
  • Декларация о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг;
  • Правила выявления и контроля конфликта интересов;
  • Уведомление о способах и адресах направления обращений (жалоб) профессиональному участнику рынка ценных бумаг и (или) в саморегулируемую организацию, членом которой является Советник.
7.4. Стороны не вправе передавать свои права и обязанности по настоящему договору третьим лицам без письменного согласия другой Стороны.

7.5. Во всем остальном, что не урегулировано настоящим договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

7.6. Советник уведомил Клиента об отсутствии у Советника конфликта интересов при предоставлении Клиенту услуг, предусмотренных указанным Договором. Советник подтверждает, что у него не имеется заинтересованности в предоставлении Клиенту определенной информации (в том числе, ИИР), предметом которой является целесообразность (необходимость) совершения действий с финансовыми инструментами, в частности действий, за совершение которых Советнику выплачивается вознаграждение.

7.7. Советник уведомил Клиента, что несмотря на получение или неполучение какой-либо информации от Советника, в том числе при оказании Услуги ИИР, Клиент самостоятельно принимает все инвестиционные решения. Инвестиционный советник не несет ответственности за убытки, если Клиент совершил сделки с финансовыми инструментами на основании предоставленной инвестиционной рекомендации, с отступлением от условий, указанных в рекомендации (и/или в договоре).

7.8. Советник уведомил Клиента о возможности возникновения у Клиента расходов на выплату вознаграждений брокеру, управляющему, депозитарию, регистратору, организатору торговли, клиринговой организации в связи с исполнением Индивидуальной инвестиционной рекомендации.

7.9. Советник уведомил Клиента о возможности направления обращений и жалоб по вопросам, возникающим в ходе заключения и исполнения Договора Советнику в соответствии с официальным местонахождением, а также в саморегулируемую организацию: СРО Национальная Финансовая Ассоциация (НФА). Вид деятельности: "Деятельность по инвестиционному консультированию". Обращения можно осуществлять в письменном виде по адресу местонахождения СРО, а также на электронный адрес организации. Необходимая информация здесь: https://new.nfa.ru/contacts/

7.10. Заключая настоящий Договор, Клиент подтверждает, что установленные п.п. 7.7.-7.9. уведомления ему понятны, сведения о местонахождении данных уведомлений на сайте Советника ему предоставлены, надлежащий свободный доступ к этой информации Советником обеспечен.

8. Контакты Советника
Индивидуальный предприниматель Денисов Алексей Михайлович
ИНН 632309804609
ОГРНИП 318774600687574
Сайт: http://denisov.blog/
e-mail: mail@denisov.blog
тел: +7 9272 11 71 27
Запишитесь
на консультацию
Бесплатная он-лайн консультация с финансовым советником по видео коференц связи
Оставляя ваши контакты, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Disclaimer/Уведомление об отказе от ответственности
Любая информация, размещенная на сайте не может считаться рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке и размещается исключительно в информационных целях.

Никому не гарантируется получение доходов от операций с финансовыми инструментами, а Инвестиционный консультант не несет ответственности за результаты Ваших решений, принятых на основании предоставленной информации.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов инструментов может уменьшаться или увеличиваться.
Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем.
Инвестиционный консультант не может гарантировать, что описанные на сайте финансовые инструменты подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами.

Рекомендуем Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков.

Любые инвестиции должны осуществляться только после консультации с вашим финансовым советником, и только после ознакомления с проспектом или финансовой отчетностью компании. Вам не следует приобретать финансовый инструмент если вы не ознакомились со всеми рисками, присущими конкретному финансовому инструменту.
Любая информация, содержащаяся на сайте, не может восприниматься как побуждающая. Она может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Эта информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Информация не является исчерпывающей. Развернутые характеристики инвестиционной деятельности и сопутствующие ей риски содержатся в соответствующих разделах на сайтах профучастников, предоставляющих услуги финансового посредничества.