Почему я стал независимым инвестиционным советником?

Начало 2000-х годов было временем расцвета российской финансовой индустрии. В среде профессионалов царил оптимизм, ряд людей воспринимали рост рынков с чрезмерной эйфорией. Активно развивались маркетинговые и манипулятивные стратегии. Финансовые компании стали применять агрессивную тактику продаж своих продуктов, зачастую в ущерб личным целям клиентов.

В корпоративной среде сложно быть вольной птицей, работодатель так или иначе всегда задает рамки. Мне было очевидно, что я мог бы гораздо лучше защищать интересы клиентов в качестве независимого инвестиционного советника. Но такая профессия официально появилась только в 2018 году, когда были внесены изменения в федеральный закон «О рынке ценных бумаг». Новое сообщество инвестиционных советников стало полноправной частью фондового рынка России. Это не решило всех проблем, но по крайней мере задало импульс в верном направлении.

Я решил войти в единый реестр инвестиционных советников Банка России и стал индивидуальным предпринимателем. Опыт работы в качестве топ-менеджера банка и финансового эксперта теперь помогает мне во взаимодействии с розничными клиентами. Мы вместе создаем личные финансовые планы, структурируем инвестиционные портфели, генерируем стабильный пассивный доход, закладываем прочный фундамент для роста благосостояния семьи. Я стремлюсь донести до клиентов ключевые принципы успеха на фондовом рынке.

Статус независимого инвестиционного советника ко многому обязывает. Я несу персональную ответственность перед законом за свои рекомендации. Кроме того, принципиально не беру комиссионных вознаграждений ни от одной из инвестиционных или финансовых организаций, исключив конфликт интересов. Такой подход разделяют далеко не все лица, формально включенные в реестр ЦБ РФ. А ведь в нашей профессии, как и во многих других, нужны холодная голова, горячее сердце и чистые руки.

Как профессиональный участник рынка ценных бумаг я веду строгую отчетность. Помимо реестра Банка России, вхожу в состав двух саморегулируемых организаций – СРО «Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования», СРО «НФА» (2020-2023) и СРО «АМИКС» с 2023года. Полное раскрытие информации здесь.

Моя инвестиционная философия

Тема мировых финансовых рынков увлекала меня всегда. Мне импонируют идеи Нобелевских лауреатов по экономике (Пола Самуэльсона, Гарри Марковица, Уильяма Шарпа, Даниэля Канемана, Юджина Фамы, Роберта Шиллера, Ричарда Талера) и принципы создателя индексного инвестирования Джона Богла. Я сторонник современной портфельной теории (MPT) и стратегии распределения активов (Asset Allocation), а так же подхода «приличие выше доллара» при отношении с клиентом и коллегами.

Все эти идеи и стратегии, а также мой опыт финансового анализа и бухгалтерского учета способствуют долгосрочному инвестиционному успеху моих клиентов. По сути, грамотное распределение активов в соответствии с вашим финансовым планом и индивидуальным риск-профилем – единственный бесплатный обед на финансовом рынке, который можно «приправить» разве что диверсификацией и низкой корреляцией.

Меня часто спрашивают: «Как создать идеальный портфель?» Простого ответа нет, но ваш портфель должен быть широко диверсифицирован и состоять из трех-пяти активов с отрицательной корреляцией. Такое не всегда возможно, но стоит к этому стремиться. Еще очень важно максимально снизить издержки при управлении капиталом. Они не должны превышать 0,5-1% годовых, хотя финансовые корпорации норовят урвать у вас все 5 или даже 10% от стоимости активов в управлении.

Я мечтаю о времени, когда российская финансовая индустрия будет более прозрачной, правдивой и дружелюбной к миноритарному акционеру, розничному клиенту. Вместе с коллегами, которые разделяют мою философию, мы стараемся изменить финансовый рынок к лучшему.

Немного личного

Я очень люблю учиться и каждый день узнавать новое. Продолжаю углублять свои знания в сфере инвестиций и финансов, читаю и перевожу профильную литературу В моем блоге ежемесячно публикуется несколько статей от нашей команды, которые разъясняют многие финансовые вопросы, рассказывают о мире инвестиций.

Еще я обожаю циклические виды спорта (бег, вело, беговые лыжи) на выносливость. Я любитель, но уже продвинутый. Мое первое участи в любительских соревнованиях по циклическим видам спорта было на Берлинском полумарафоне, далее Московский марафоне и ряде других состязаний. Надеюсь, что когда-нибудь побываю и на знаменитом многодневном марафоне в Сахаре (Marathon Des Sables) или его половинке. Также вы можете увидеть меня на вело или на беговых лыжах.

Любопытно, что хорошая физическая форма способствует порядку в финансах, инвестиционной дисциплине. И это очень во многом похоже на личные инвестиции для долгосрочного роста. Если ты атлет, ты нацелен на победу в делах и в жизни. Это у меня в крови.

Мне нравится общаться с людьми и помогать им достигать финансовых целей. Звоните, пишите, вас ждет первая бесплатная консультация со мной или членами нашей команды. Но я вам покажусь циничным скептиком, если вы захотите поболтать о спекуляциях.