Личные финансы

В современное время личные финансы человека становятся все сложнее и представлены различными материальными активами и разнообразными нематериальными финансовыми активами. Для достижения личных целей для потребителя или следование своим ценностям, требуется внимание и знание правовых и инвестиционных принципов.
Конечно, каждый может обучиться этому за несколько лет, но для овладения деталями и тонкостям в этой профессии уходят десятилетия.
Не всех людей заботит мир инвестиций и некоторые просто хотят получить прибыль от своих денег и передать ответственность за это кому-то другому. Но обычный человек, который хочет инвестировать свои деньги, не тратит свой день на чтение бухгалтерско- финансовой отчетности (БФО). У него нет времени, выдержки или понимания, чтобы управлять своим портфелем. В глобальном масштабе уровень общего образования в области фондового рынка, инвестирования и финансов довольно низок.

этого вас могут быть более важными ваши специальные успехи в профессии или выполнение рабочих обязанностей совсем далеких от финансовой экономики.

Переложить ответственность на финансового консультанта

При инвестировании капитала абсолютно нормальной является ситуация, когда у Вас возникают сомнения относительно правильности выбора объекта инвестирования, инвестиционной стратегии, провайдера на рынки капитала, и степени диверсификации Вашего инвестиционного портфеля и т.д.

Вопросы финансового характера, связанные с обычными жизненными ситуациями такими как: вступление в наследство или завещание имущества, накопление на образование ребенка, алиментные обязательства или бракоразводный процесс, отношения с кредитором, взыскание долга и процедуры исполнительного производства по решению суда, налоговое администрирование, расчеты налоговых деклараций и налоговых льгот, и ваши права как миноритарного акционера или участника общества.

В такой ситуации полезным является желание услышать профессиональное мнение независимого финансового консультанта, так называемое второе мнение.

Что в это входит:

Чем мы можем вам помочь:

Финансовое планирование

Ваш финансовый план — это соединительная ткань, которая объединяет все части вашей финансовой жизни — ваши инвестиции , сбережения, планирование имущества , налоговую стратегию , страховое покрытие и многое другое.
Управление инвестициями

Продуманная инвестиционная стратегия, основанная на ваших ценностях и потребностях, воплощенная в инвестиционный портфель
Планирование имущества

Мы используем внутренние решения для интеграции имущества в вашу общую финансовую картину. На самом деле, мы твердо верим в важность наличия плана наследования
Передача наследства и его принятие

Ваше наследство знаменует начало и конец. Мы понимаем, как подойти к этой деликатной ситуации. Мы здесь, чтобы помочь гарантировать, что ваше богатство защищено, оптимизировано и соответствует вашим долгосрочным целям.
Брачный развод и раздел имущества

Мы помогаем супругам, которые разводятся, справиться с финансовыми последствиями до, во время и после развода

Получить независимую оценку структуры Вашего капитала. Грамотная консолидация ваших активов и пассивов позволит не только правильно их организовать, но и выстроить систему, в которой каждый актив будет укреплять позиции других активов;
Проверить вашу способность принятия риска и неопределенности;
Убедиться, насколько широко диверсифицирован Ваш инвестиционный портфель и не подвержен ли он излишним рискам, сохраняет ли высокий потенциал для роста доходности;
Выяснить, нет ли конфликта интересов в предлагаемых Вашим консультантом инвестиционных продуктах;
Узнать, как оптимизировать налоги, сократив необязательные платежи и воспользоваться налоговыми льготами;
Получить советы по улучшению ситуации: мы предоставим Вам методы улучшения структуры Вашего капитала, расскажем, какие инструменты и способы организации инвестиций подойдут лучше всего.

Процедура получения независимого второго мнения максимально удобна для Вас: нам потребуется минимум информации при сохранении практически полной анонимности. Независимую экспертизу Вашего капитала будет проводить команда под руководством высокопрофессиональных финансовых консультантов. По результатам такой экспертизы Вы получите наши выводы и рекомендации в письменном виде.

Если вы еще не думали о своей инвестиционной стратегии, то это то с чего начинаются инвестиции в себя. Понимания для чего вы начинаете инвестировать это будет ваша философия инвестирования для ваших ценностей и целей.

Для получения консультации, вам необходимо предварительно запланировать ознакомительную бесплатную консультацию для знакомства с вами и вашими уникальными обстоятельствами. На это потребуется академический час и станет понятно, нужна ли вам платная консультация или мы ограничимся общими рекомендациями или посоветуем обратиться к иным профессиям за советом. За 20 лет мы накопили большой опыт управления деньгами. Это не значит, что у нас есть все ответы для этого мира.

А теперь о стоимости услуги. 2-х часовая финансовая консультация будет стоить 30 тысяч рублей, далее каждый час стоит 15 тысяч рублей (и это стоимость уже со скидкой из-за отсутствия постоянных затрат и аренды недвижимости для бизнеса). В некоторых случаях вам могут помочь наши рекомендации или ссылки общего характера без взимания платы.

Для клиентов в возрасте до 28 лет и людей старше 65 лет, мы оказываем бесплатные финансовые консультации (без индивидуальных инвестиционных рекомендаций) каждый четверг с 15-00 до 18-00 мск времени. При записи используйте пометку "четверг".